SWEDBANK akcinės bendrovės investicinių paslaugų naudos klientams vertinimas, investuojant per gyvybės draudimą ir tiesiogiai į investicinius fondus

64 psl. / 12000 žod.

Ištrauka

Šiais laikais sparčiai vystosi bankų veikla. Bankas yra finansų įstaiga, kurios pagrindinė funkcija teikti finansines paslaugas fiziniams ir juridiniams asmenims pagal valstybės suteiktą licenciją (teisę rinkti indėlius ir išduoti paskolas). Jų vaidmuo svarbus tiek fiziniams, tiek juridiniams asmenims, tiek valstybinėms institucijoms.

Finansų rinkų pokyčiai suteikia naujų galimybių gauti investicijų grąžą ir valdyti riziką. Galimybės gauti grąžą ir suvaldyti riziką, ypač pavieniams investuotojams, smarkiai prasiplėtė. Tačiau tuo pat metu investavimas tapo gerokai sudėtingesniu procesu, reikalaujančiu naujų žinių apie finansinių priemonių teikiamas naujas galimybes, su jomis susijusią riziką ir šiuolaikinės investavimo teorijos taikymą praktikoje. Investicinė grąža gali būti gaunama susiklosčius palankiai rinkos situacijai, priėmus racionalius sprendimus, o kartais tiesiog nusišypsojus sėkmei. Draudimo paslaugų teikimas, vertinant bankų teikiamas paslaugas, pasižymi tam tikra specifika: bankai dažniausiai teikia būtent gyvybės draudimo paslaugas, kurios savo ruožtu gali būti interpretuojamos kaip taupymo priemonė. Lėšų kaupimas pasitelkiant investavimą per gyvybės draudimą arba tiesiogiai į investicinius fondus varijuoja grąžos atžvilgiu, todėl banko klientams šių paslaugų teikiama nauda nėra tiksliai apibrėžta. Investicinių fondų, kurie yra pasitelkiami valdant gyvybės draudimo įmokas, įvertinimas teikia daug vertingos informacijos apie galimybę banko klientų santaupoms uždirbti pinigus. O tinkamai išanalizavus investavimo galimybių į investicinius fondus ekonominę analizę, galima numatyti pelningumo lygį su investicine rizika, bei teisingai pasirinkti investicinius fondus, į kuriuos yra verta investuoti.

Darbo objektas: investavimo per gyvybės draudimą ir investavimo tiesiogiai į investicinius fondus teikiamos paslaugos „Swedbank“ akcinėje bendrovėje.

Darbo tikslas – įvertinti investavimo per gyvybės draudimą ir investavimo tiesiogiai į investicinius fondus naudą klientams „Swedbank“ akcinėje bendrovėje.

Darbo uždaviniai:

  1. Apibrėžti gyvybės draudimo teorinius aspektus;
  2. Apibrėžti investicinių fondų teorinius aspektus;
  3. Išanalizuoti „Swedbank“ akcinės bendrovės investavimo per gyvybės draudimą ir investavimo tiesiogiai į investicinius fondus teikiamas paslaugas;
  4. Įvertinti „Swedbank“ akcinės bendrovės investavimo paslaugų naudą klientams.

Darbo metodai: mokslinės teorinės literatūros ir kitų informacijos šaltinių analizė, sisteminimas ir apibendrinimas, grafinis duomenų vaizdavimas.

Turinys

  • ĮVADAS
  • 1. GYVYBĖS DRAUDIMO TEORINIAI ASPEKTAI5
  • 1.1. Gyvybės draudimo rūšys5
  • 1.2. Investavimo per gyvybės draudimą privalumai ir trūkumai8
  • 2. INVESTICINIŲ FONDŲ TEORINIAI ASPEKTAI12
  • 2.1. Investicinių fondų rūšys12
  • 2.2. Investavimo per gyvybės draudimą privalumai ir trūkumai15
  • 2.3. Investicinių fondų vienetų prekybos ir saugojimo įkainiai17
  • 3. INVESTAVIMO PASLAUGOS PER GYVYBĖS DRAUDIMĄ IR TIESIOGIAI Į INVESTICINIUS FONDUS „SWEDBANK“ AKCINĖJE BENDROVĖJE20
  • 3.1. „Swedbank“ akcinės bendrovės veikla20
  • 3.2. Investavimas per gyvybės daudimą „Swedbank“ akcinėje bendrovėje22
  • 3.3. Investavimas tiesiogiai į investicinius fondus „Swedbank“ akcinėje bendrovėje32
  • 4. „SWEDBANK“ AKCINĖS BENDROVĖS INVESTAVIMO PASLAUGŲ NAUDOS KLIENTAMS VERTINIMAS38
  • 4.1. Investavimo per gyvybės daudimą naudos klientams vertinimas „Swedbank“ akcinėje bendrovėje38
  • 4.2. Investavimo tiesiogiai į investicinius fondus naudos klientams vertinimas „Swedbank“ akcinėje bendrovėje42
  • 4.3. Investavimo per gyvybės draudimą ir tiesiogiai į investicinius fondus naudos klientams palyginimas „Swedbank“ akcinėje bendrovėje44
  • IŠVADOS IR SIŪLYMAI47
  • LITERATŪRA49
  • SANTRAUKA53
  • SUMMARY54
  • PRIEDAI55
  • 1 priedas. „Swedbank“ akcinės benrovės siūlomos investavimo strategijos
  • 2 priedas. „Swedbank pensija plius“ investicinio produkto grąžos pokyčiai laikantis teigiamo ir neigiamo scenarijaus
  • 3 priedas. „Saugaus pensijos fondo“ investicinio produkto grąžos pokyčiai laikantis teigiamo ir neigiamo scenarijaus
  • 4 priedas. „Saugaus vaiko fondo“ investicinio produkto grąžos pokyčiai laikantis teigiamo ir neigiamo scenarijaus
  • 5 priedas. „Swedbank fondų fondo 100“ grąžos rodikliai
  • 6 priedas. „Swedbank fondų fondo 60“ grąžos rodikliai
  • 7 priedas. „Swedbank fondų fondo 30“ grąžos rodikliai
  • 8 priedas. Investuojant per gyvybės draudimą ir tiesiogiai į investicinius fondus rezultatų palyginimas „Swedbank“ akcinėje bendrovėje

Reziumė

Autorius
irmante
Tipas
Diplominis darbas
Dalykas
Draudimas
Kaina
€11.91
Lygis
Universitetas
Publikuotas
Bir 17, 2015
Apimtis
64 psl.
Įvertinimas

Susiję darbai